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南威软件有限责任公司 有关为子公司银行信贷做担保的 进度公示
证券代码：603636股票简称：南威软件公示序号：2024-063
本公司董事会及全体董事确保本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对信息的真实性、准确性和完整性承当某些及连带责任。
核心内容提醒：
●被担保人名称和是不是为上市公司关联方：深圳市太极拳智慧运营科技有限公司（通称“深圳市太极拳智慧运营”）为南威软件有限责任公司（下称“南威软件”或“企业”）的子公司，这次贷款担保不会有关联担保。
●此次担保额度及已具体为他们提供的担保余额：此次担保额度3,100万余元。截至本公布日，公司已经具体为上述分公司所提供的担保余额为4,713.23万余元。此次担保事项之后的总计担保额度在企业有权机构核准的担保额度范围之内。
●此次贷款担保是否存在质押担保：无。
●对外担保逾期总计总数：0。
一、此次贷款担保状况简述
（一）贷款担保基本概况
企业于近日与珠海华润银行有限责任公司深圳分行签订了《最高额保证合同》，企业为深圳太极拳智慧运营向珠海华润银行有限责任公司深圳分行（下称“华润银行”）给予rmb3,100万元连带责任担保。
（二）已履行审议程序
企业已经在2024年9月6日举办第五届董事会第四次会议，全票审议通过了《关于为控股子公司新增银行授信提供担保的议案》，允许企业为子公司太极拳智慧运营向华润银行申请办理不得超过3,100万元综合授信敞口额度给予连带责任担保，担保额度期限为自公司董事会审议通过之日起12个月。
以上贷款担保文档签署后，因业务并未实际发生造成企业的担保义务提升，故到目前为止企业对深圳太极拳智慧运营的担保余额为4,713.23万余元，可以用担保额度为10,386.77万余元。
此次担保事项及额度皆在公司已经执行审批流程的担保额度之内，不用执行别的审批流程，符合相关规定。
二、被担保人基本概况
1、公司名字：深圳市太极拳智慧运营科技有限公司
2、统一社会信用代码：91440300192195622F
3、成立年限：1990年8月23日
4、公司注册地址：深圳市福田区梅林街道梅都社区里康路136号深圳市新一代产业基地3栋1402
5、法人代表：洪自主创业
6、注册资金：8,000万人民币
7、业务范围：计算机设备的技术开发与销售，计算机系统集成，电子信息技术资询。人工智能基础程序开发；人工智能技术软件开发技术；软件外包服务；网络与信息安全程序开发；人工智能理论与算法软件开发设计；信息管理系统运行维护服务；数据处理方法存储服务与支持；商务信息咨询服务项目。
8、与公司关系：公司全资子公司福建省南威政通科技集团有限公司拥有深圳市太极拳智慧运营98.22%的股份。
深圳市太极拳智慧运营目前股东结构如下所示：
9、被担保人最近一年又一期的财务报表
企业：rmb万余元
10、危害被担保人偿债能力指标的重要或有事项（包含贷款担保、质押、诉讼与仲裁事宜）：无。
11、被担保人与上市公司关联性：深圳市太极拳智慧运营为公司子公司。
三、保证合同主要内容
公司和华润银行签定《最高额保证合同》，关键具体内容如下：
债务人：珠海华润银行有限责任公司深圳分行
借款人：深圳市太极拳智慧运营科技有限公司
担保人：南威软件有限责任公司
确保最大本钱：3,100万余元
保证方式：连带责任担保
保证范围：
1.担保人最高额保证担保范畴包含但是不限于主债权本钱、贷款利息、利滚利、逾期利息、合同违约金、损害赔偿金、迟延履行期间债务利息及其实现债权的相关费用；实现债权的相关费用包含但是不限于催款花费、诉讼费用（或仲裁费）、保全费、公告费、执行费、律师代理费、差旅费报销及其他费用。上述情况各类债务在合同规定融新称之为被担保债权。担保人保证担保的被担保债权比例为100%。
2.本协议约定主债权本钱最高额仅为主导债务本金最高额，在本钱不得超过承诺额度前提下，从而而引起的本合同规定贷款担保范围内所有应交账款与义务，确保平均允许承担保证责任。
3.主债权项下的垫付、贷款利息、花费或主债权的具体形成时间即便超过债务明确期内，仍然属于本最高额保证的担保范围。主债权到期日不会受到债务明确期间届满日限制。
担保期限：
1.若合同约定为借款协议/借款合同，则合同项下的担保期限为：独立合同项下的贷款届满之次日起三年；债务人依据合同约定之承诺公布贷款提早到期，则担保期限为贷款提早期满日之次日起三年。
2.若合同约定为银行承兑汇票合同书，则担保期限为自债务人对外开放承付之次日起三年。
3.若合同约定为设立保证合同，则担保期限为自债务人执行担保义务之次日起三年。
4.若合同约定为信用证开证协议书/合同书，则担保期限为自债务人付款个人信用项下账款之次日起三年。
5.若合同约定为汇兑合同书，则担保期限为贴现票据期满之次日起三年。
6.若合同约定给其他股权融资文件信息，则担保期限独立合同书确立的债权到期或提前期满之次日起三年。
7.若是为保理融资项下主债权的，自保理融资项下应收帐款期满日（借款人支付日）之次日起三年。
8.若是为商业服务承兑汇票贴现、商业承兑汇票质押贷款业务流程项下主债权的，自商业服务汇票到期之次日起三年。
9.债权人与借款人就债务履行期限达到贷款展期协议的，担保人再次承担保证责任，担保期限自贷款展期协议约定债务履行期限期满之日起三年；担保人允许债权人与借款人不必征求担保人允许有权利就主债权履行期限签定贷款展期合同书。
10.如果发生有关法律法规或是主协议约定事宜，造成主合同项下负债、主债权被债务人公布提早到期，担保期限自债务人明确主合同项下负债、主债权提早期满之日起三年。假如主债权分期付款执行，则是对每一期负债来讲，担保期限均至最后一期债务履行期限期满之日起三年。
四、贷款担保的必要性和合理化
此次贷款担保系子公司达到日常经营需要的重要贷款担保，有益于其稳健发展及持续发展，该担保执行对企业的发展和效益提高有积极作用。被贷款担保公司具有正常偿债水平，不会有影响到偿债能力指标的重要或有事项。在其中深圳市太极拳智慧运营是公司控股子公司，企业为他们提供贷款担保时没有质押担保，公司股东未按比例分配做担保的原因是因为该股东拥有深圳市太极拳智慧运营的股份比例只有1.78%，且深圳市太极拳智慧运营由公司负责运营管理，企业对子公司偿债能力指标有全面的了解，贷款担保严控风险，该贷款担保公平公正、相等。此次贷款担保不会对公司的正常运营和市场拓展产生不利影响，不存在损害公司及股东利益的情形。
五、股东会建议
股东会觉得此次贷款担保都是基于分公司业务发展的具体资金需求，被担保对象总体生产经营情况平稳，有实力还款全部债务，且做为公司控股子公司，企业能够及时操控其资信情况、履约情况会计严控风险，不会损害公司及股东利益，也不会影响企业的持续盈利。董事会同意为子公司综合授信提供连带责任保证担保，具体担保额度以企业和银行签署的保证合同为标准。
六、总计对外担保数量和贷款逾期担保总数
截至本公告公布日，公司及国有独资或子公司对外担保总金额（包括并未所使用的贷款额）为64,139.85万余元，占公司总最近一期经审计的公司净资产的23.77%，以上贷款担保总金额均为企业对国有独资或子公司所提供的贷款担保。公司未对大股东和实际控制人及其关联人做担保，企业无贷款逾期贷款担保。
特此公告。
南威软件有限责任公司
股东会
2024年9月10日
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